No mercado imobiliário suíço lava-se muito dinheiro devido a brechas legais.
Na opinião de especialistas em direito penal, esta nova forma de lavagem de dinheiro deveria ser combatida.
"Os negócios imobiliários na Suíça devem ser sujeitos à lei contra a lavagem de dinheiro", diz Mark Pieth à swissinfo.ch. O professor de direito penal de Basileia salienta que, com a crise financeira de 2008, houve uma mudança. "Investe-se muito mais dinheiro em imóveis, dinheiro que antes talvez tivesse investido em ações."
Também estaria entrando muito dinheiro com fundo descontrolado na Suíça. Pieth aponta – "sem ser politicamente incorreto demais" – dinheiro russo. "Há sempre casos em que russos apoiam projetos extravagantes, sejam compras de hotéis ou grandes investimentos imobiliários."
Na Suíça, quando um cidadão comum deposita mais de 10 mil francos numa conta, ele precisa fornecer informações detalhadas sobre a origem do dinheiro. Mas, se alguém compra um imóvel por grandes quantias de dinheiro em espécie, tais esclarecimentos atualmente não são necessários.
Isso favorece a lavagem de dinheiro, explica o professor de direito penal de Basileia. Os efeitos dessa brecha legal, segundo ele, são graves: a Suíça continuaria sendo uma plataforma de movimentação de dinheiro ilegal, a pressão sobre os preços dos imóveis aumenta dramaticamente e a situação já tensa do mercado imobiliário se agrava.
"Em consequência da nova ‘política de dinheiro limpo’ dos bancos, os fundos duvidosos estariam sendo transferidos cada vez mais para o mercado imobiliário. Por isso, estaria na hora de cobrar as responsabilidades dos corretores imobiliários." Nesta área, também os fiduciários e tabeliães – e não apenas bancos e seguradoras – deveriam ser subordinados à lei contra a lavagem de dinheiro, o que até agora não ocorre, diz Pieth.
Mark Pieth, professor de direito penalSuíça não segue padrão internacional
Durante a 6ª Conferência Suíça sobre Direito Penal Econômico: Lavagem de Dinheiro – Recuperação de ativos do Instituto Europeu da Universidade de Zurique, também Michael Kilchling caracterizou a lavagem de dinheiro em operações imobiliárias como uma das novas formas de lavagem de dinheiro (em Portugal, também chamado “branqueamento de capitais”). Kilchling é pesquisador do Instituto Max Planck de Direito Penal Internacional e professor na Universidade Albert Ludwig de Freiburg na Alemanha.
"Na Suíça, o comércio imobiliário, até mesmo por motivos de prevenção, deveria ser subordinado à lei contra a lavagem de dinheiro, isto também para aumentar a consciência do problema dentro do próprio setor", diz à swissinfo.ch."Na verdade, é padrão internacional o que temos nos Estados-membros da UE – a terceira diretiva sobre lavagem de dinheiro – segundo a qual o negócio imobiliário está sujeito ao controle da lavagem de dinheiro."
A constatação de Mark Pieth de que, desde a crise financeira de 2008, muito mais recursos estariam fluindo para o mercado imobiliário e aumentando maciçamente os preços é confirmada por Kilchling. "Quantias exorbitantes de dinheiro neste setor não são incomuns, a especulação faz parte da área."
Além disso, acrescenta ele, simplesmente se constata "que a lavagem de dinheiro é um segmento do crime que está eternamente em fluxo. Sempre se procura novas oportunidades". Na esteira da crise financeira, muitos investidores, inclusive lavadores de dinheiro, teriam percebido que perderam dinheiro no mercado financeiro, "enquanto os imóveis são um investimento seguro."
Perguntado se o forte aumento da pressão sobre os preços dos imóveis é uma conseqüência do fato de a Suíça continuar sendo uma plataforma de operação para fundos ilegais, Kilchling responde. "Eu seria cauteloso com tais declarações. Assim que houver um banco envolvido, ele precisa esclarecer a origem do dinheiro."
Mas o mesmo deveria valer na Suíça também para os intermediários financeiros, fiduciários e tabeliães, como é o caso nos países-membros da UE, diz o pesquisador do Instituto Max Planck.
Michael Kilchling, pesquisador do Instituto Max PlanckSetor imobiliário resiste
Quando o governo suíço quis, há alguns anos, sujeitar o negócio imobiliário à lei contra a lavagem de dinheiro, isso foi impedido por um forte lobby do setor. Também agora, quando a questão volta à tona, nota-se uma postura defensiva semelhante da Associação Suíça das Empresas Imobiliárias (SVIT).
"Já temos instrumentos suficientes para combater a lavagem de dinheiro. E somos contra que se coloque o setor imobiliário sob suspeita geral", disse o diretor da SVIT, Tayfun Celiker, à revista "Beobachter'.
Para Mark Pieth, é compreensível que o setor imobiliário resista. Mas: será que também ele não estaria interessado em uma "veste branca"? Pieth (ri): "Espero que sim."
Para Michael Kilchling, uma coisa é clara: "Pela experiência na Alemanha, posso dizer que cada setor a ser submetido ao controle irá protestar, já por uma questão de princípio, por causa de seus próprios interesses."
É que isso também implica custos, o que complica as coisas. "Tivemos a mesma discussão na Alemanha alguns anos atrás, quando, por exemplo, os tabeliães foram incluídos na diretiva sobre lavagem de dinheiro. Suas câmaras também protestaram veementemente na época, mas sem sucesso."
Kilchling também atribui isto em parte ao fato de que, "na Alemanha, naturalmente ainda temos a pressão de Bruxelas. A diretiva da UE sobre lavagem de dinheiro tem de ser implementada".
Jean-Michel Berthoud, Zurique, swissinfo.ch
Adaptação: G. Francisco Hoffmann